滴滴支付因12项违规行为被罚427万元，两名时任总经理遭警告

发布时间：2025-07-08 22:37:43 来源：金刚努目网 作者：时尚

记者 | 冯赛琪

7月15日，滴滴人民银行营业管理部（北京）发布的支付总经行政处罚信息公示显示，北京滴滴支付技术有限公司（下称“滴滴支付”）因12类违规行为被警告，因项并被罚款427万元。违规万元

具体来看，被罚央行营业管理部披露的两名理遭滴滴支付涉及的12类违规行为包括：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、时任完整、警告可追溯的滴滴要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，支付总经未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的因项企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转；未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的违规万元规定。

同时，被罚央行营业管理部还对滴滴支付的两名理遭两名时任高管做出警告，并合计罚款38万人民币。时任

时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对4类违法事实负有责任，被营业管理部警告，并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务。

另一位收到罚单的时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳，因对5类违法事实负有责任，被营业管理部警告，并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为：上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

Wind数据显示，滴滴支付成立于2010年，注册资本为3亿元人民币，由上海时园科技有限公司全资控股，而上海时园科技为滴滴出行科技有限公司的全资子公司，曾用名为北京一九付科技有限公司。

2017年12月，大唐高鸿网络股份有限公司公告称，将转让旗下持有第三方牌照的北京一九付支付科技有限公司100%股份给新增出资人上海时园科技，并已获得央行批准。转让价格为3亿元人民币。2018年1月，北京一九付科技有限公司的法人股东正式变更为上海时园科技。2020年7月，企业名称变更为滴滴支付。

2020年12月，滴滴支付法定代表人发生变更，由焦阳接替陈曦，成为滴滴支付的法定代表人。

滴滴集团2021年财报显示，滴滴全年营收达1738.27亿元，同比增长22.64%。亏损493.34亿元，较上年同期亏损106.08亿元扩大365.06%。总资产方面，截至2021年12月31日，滴滴账面持有的现金、现金等价物和限制性现金总额为439.81亿元。净利润方面，滴滴2021年亏损继续扩大至493.34亿元，较上年同比增长了365.03%。

截至目前，滴滴集团已取得支付、消费金融、网络小贷、融资租赁、商业保理、保险代理、融资担保、财产保险等数张金融牌照。

近日，市场监管总局公告了一则行政处罚决定书，就对未依法申报违法实施经营者集中案件作行政处罚决定。其中，作为滴滴集团旗下一家在金融领域的重要子公司，迪润（天津）科技有限公司因与厦门市融资担保有限公司违法设立合营企业、与联想控股股份有限公司收购现代财产保险（中国）有限公司未依法申报，收到2张行政处罚决定书，共计被罚没100万元。

此外，滴滴还推出滴滴金融App。该软件于去年7月因存在严重违法违规收集使用个人信息问题被网信办强制下架，至今在App Store以及安卓应用商城均再未上架。

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